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Les investisseurs décident parfois qu'il est avantageux de fermer un compte de placement. Si vous avez un compte de retraite individuel Roth chez Fidelity, vous pouvez le fermer et transférer l'argent sur un autre compte Roth ou tout simplement retirer les fonds. Cependant, la fermeture d'un Roth IRA signifie que vous pourriez avoir une obligation fiscale si le retrait n'est pas une distribution qualifiée.

Personne remplissant le formulaire de demande, vue en élévation

Vous pouvez fermer une Fidelity IRA en remplissant et en envoyant un seul formulaire.

Autorisation de fermeture de compte

Pour fermer votre Fidelity Roth IRA, remplissez le formulaire «Autorisation de fermer un compte», que vous pouvez télécharger sur le site Web de Fidelity. Indiquez si vous voulez que l'argent soit retenu pour les impôts. Vous pouvez choisir de recevoir un chèque ou d’envoyer les fonds de votre compte Roth par transfert électronique de fonds sur un autre compte. Il y a des frais de 15 $ pour un transfert électronique de fonds. Postez l'autorisation à l'adresse indiquée sur le formulaire. Fidelity peut également facturer des frais de clôture de compte de 50 $.

Distributions qualifiées ou taxables

À moins que vous ne déposiez les fonds dans un autre Roth IRA dans les 60 jours suivant leur retrait du compte Fidelity, cette opération est considérée comme une distribution par l'Internal Revenue Service. Si la distribution est qualifiée, l'argent est libre d'impôt. Les distributions sont qualifiées quand un Roth a au moins 5 ans et que vous remplissez l'une des conditions suivantes: vous avez 59 ans et demi, vous êtes invalide de manière permanente, vous avez hérité du Roth IRA ou vous utilisez 10 000 $), pour une première maison. Si la distribution n'est pas qualifiée, les revenus de placement sont imposables. Vous devrez peut-être également payer une pénalité de distribution anticipée de 10%.


Vidéo: Opening A Fidelity Roth IRA Tutorial [2018]